금융당국, 국민銀 거액 비자금 조성 정황 포착

Published : Nov 10, 2013 - 13:51 Updated : Nov 10, 2013 - 13:51

KB국민은행 도쿄지점이 거액의 비자금을 조성한 정황이 포착됐다.

10일 금융권에 따르면 금융감독원은 최근 국민은행 도쿄지점을 검사하는 과정에서 도쿄지점 직원들이 부당대출을 해 주면서 거액의 수수료를 챙긴 것을 확인한 것으로 알려졌다. 이 수수료 중 20억원 이상이 국내로 반입됐다.

금감원은 이 돈이 당시 경영진과 관련 있는지를 포함해 계좌추적 등 강도 높은 조사를 벌이는 중이다.

이는 문제의 도쿄지점장이 승진을 위한 공적 조서를 작성한 서류에서 적발됐다. KB금융 경영진은 수차례 도쿄를 방문한 뒤 해당 지점장의 승진을 지시한 것으로 알려졌다.

앞서 일본 금융청은 최근 금감원을 방문해 국민은행 도쿄지점의 자금세탁 조사 경과를 설명하면서 심각성을 경고했다. 금융청 당국자가 금감원까지 직접 찾아온 것은 이번이 처음이다.

일본 금융청에 따르면 국민은행 도쿄지점은 한도를 초과해 대출해주기 위해 다른 사람 명의를 내세우는 방식으로 수천억원대의 부당 대출을 해 주고 수수료를 챙긴 것으로 드러났다.

국민은행은 도쿄지점에 대해 두 차례나 내부감사를 했는데도 문제를 적발하지 못해 내부통제에 심각한 문제점도 드러냈다. 금감원은 이번 사건의 조속한 해결을 위해 일본 금융청과 협력, 수사에 속도를 낼 계획이다.

금융권 고위 관계자는 “금감원이 최근 국민은행 도쿄지점 검사 과정에서 수상한 뭉칫돈이 국내로 흘러든 것을 발견했다”면서 “금액만 20억원 이상의 거액으로 비자금 조성 성격이 강한 것으로 알고 있다”고 밝혔다.

그는 “KB 경영진이 도쿄지점장을 승진 대상자에 넣었고 공적 조서를 작성하는 과정에서 비자금 조성 사실이 들통났다”면서 “경영진의 내부통제 미흡, 내부감사 실패가 얽힌 사건”이라고 말했다.

이에 대해 금감원 고위 관계자는 “현재 검사가 진행 중인 사안이라 일절 확인해 줄 수 없다”고 말했다.

금감원은 그러나 부당 대출을 통한 의혹이 다른 시중은행 해외 점포에도 있을 것으로 보고 해외 점포에 대한 감시를 강화할 방침이다.

해외지점의 이상 징후를 조기에 포착할 수 있도록 모니터링 지표와 여신 규모 등 상시감시 지표도 강화할 계획이다. 국민은행, 산업은행 등 11개 은행이 해외에서 운영 중인 현지법인과 지점은 145개다.

(조동석 기자 / 헤럴드경제)

<관련 영문 기사>

Regulator probing Kookmin Bank for suspected slush funds

The financial regulator is investigating Kookmin Bank, South Korea's major lender, on suspicion that its Tokyo branch has been involved in running secretive funds for the bank's management, regulatory sources said Sunday.

The Financial Supervisory Service (FSS) has apparently found traces of evidence that the branch manager in Kookmin Bank, Tokyo, pocketed large sums of fees from approving loans off the books, FSS officials with knowledge on the matter said, asking not to be named.

The FSS discovered that a part of the commissions, worth more than 2 billion won ($1.87 million), might have been transferred to a domestic account, they said.

The regulator has been trying to track down the account, while focusing on finding out whether the money was sent to the bank's management.

The FSS suspects the management played a part in the illegal transaction because it found documents showing that some board members of KB Financial Group Inc., the country's second-largest banking group, called for the Tokyo branch manager to be promoted.

Kookmin Bank is the flagship unit of KB Financial Group.

The Financial Services Agency in Japan has also notified the FSS of such irregularities and possible money laundering, according to the FSS.

The FSS, however, officially declined to comment on the issue, saying that it is an ongoing investigation.

Currently, 11 Korean banks operate a total of 145 branches and offices overseas. (Yonhap News)